Les ventes de maisons au Canada affichent leur plus forte croissance trimestrielle depuis 2010, selon le service des ?tudes ?conomiques de BMO

15 juil. 2013 15h53 HE

- Les ventes de propri?t?s ont augment? de 3,3 pour cent au mois de juin, et de 6,4 pour cent par rapport au trimestre pr?c?dent

- Les prix sont en hausse dans 80 pour cent des principaux march?s; Vancouver continue d'afficher les signes d'une reprise impressionnante

- BMO recommande aux acheteurs potentiels d'effectuer une simulation de crise en tenant compte d'un taux d'int?r?t hypoth?caire plus ?lev?, afin de s'assurer de pouvoir payer son hypoth?que tgage affordability

MONTR?AL, QUEBEC--(Marketwired - 15 juillet 2013) - Selon Robert Kavcic, ?conomiste principal de BMO, les plus r?centes donn?es publi?es par l'Association canadienne de l'immeuble (ACI) indiquent que le march? de l'immobilier au Canada demeure ?quilibr? et continue ? bien r?agir. Les ventes de maisons existantes ont augment? pour le quatri?me mois d'affil?e au mois de juin, affichant une hausse corrig?e des variations saisonni?res de 3,3 pour cent par rapport au mois pr?c?dent, et une baisse d'? peine 0,6 pour cent comparativement aux r?sultats d'il y a un an.

? Ces chiffres repr?sentent une nouvelle d?confiture pour les tenants d'un ralentissement actuel du march? de l'immobilier au Canada ?, a expliqu? M. Kavcic. ? Les statistiques du mois de juin permettent au deuxi?me trimestre se d?marquer par rapport au trimestre pr?c?dent, avec une hausse impressionnante de 6,4 pour cent des ventes, soit la performance la plus solide depuis 2010. En fait, les ventes sont maintenant revenues aux niveaux observ?s avant que n'entrent en vigueur les derniers resserrements des r?gles en mati?re de pr?ts hypoth?caires, au d?but du mois de juillet. Elles ont par ailleurs ?t? aid?es par des taux hypoth?caires qui sont demeur?s tr?s bas pendant une bonne partie du printemps. ?

Selon M. Kavcic, la hausse r?cente des taux fixes sur cinq ans - qui voisinent d?sormais les 3,5 pour cent alors qu'ils ?taient encore inf?rieurs ? trois pour cent voil? ? peine plus d'un mois - pourrait avoir dynamis? les ventes au mois de juin, en incitant les acheteurs ? bouger avant l'expiration de leurs contrats ? taux peu ?lev?s. ? Cela pourrait laisser pr?sager une nouvelle p?riode de ralentissement cet ?t?. Peu importe le taux, les mesures en faveur d'un r??quilibrage du march? se resserrent clairement, alors que le ratio des ventes par rapport aux nouvelles inscriptions se trouve de nouveau l?g?rement au-dessus des normes historiques, et que les inventaires du mois enregistrent une baisse pour la troisi?me fois au cours des quatre derniers mois. ?

Sur le plan r?gional, la plupart des march?s se sont activ?s au cours des derniers mois, incluant un revirement spectaculaire ? Vancouver, o? les ventes se situent d?sormais ? 52 pour cent des nouvelles inscriptions, en hausse par rapport au plancher de 36,6 pour cent atteint ? la fin de l'ann?e derni?re. ? Toronto, le march? est solidement ?quilibr?, tandis qu'? Calgary, il penche de nouveau en faveur des vendeurs.

M. Kavcic a ?galement expliqu? que l'accroissement des ventes et la diminution des inventaires n'ont certainement pas ?cart? toute menace d'un recul imminent des prix. ? Les prix moyens ont augment? de 4,8 pour cent au mois de juin par rapport aux niveaux d'il y a un an, alors que 80 pour cent des march?s sond?s ont enregistr? une hausse des prix par rapport ? l'ann?e derni?re. Vancouver et Regina observent toujours des prix inf?rieurs ? ce qu'ils ?taient il y a un an, bien qu'ils aient cess? de descendre ? Vancouver au cours des derniers mois. Le march? de Calgary est clairement celui qui se d?marque, avec une solide hausse des ventes de 6,7 pour cent par rapport ? l'ann?e pr?c?dente, et des niveaux qui sont maintenant inf?rieurs par moins de trois pour cent aux sommets observ?s en 2007. ?

? Il est indispensable que les acheteurs d'une propri?t? effectuent une simulation de crise en tenant compte d'un taux d'int?r?t hypoth?caire plus ?lev?, afin de s'assurer de pouvoir supporter toute hausse subs?quente des taux d'int?r?t ?, a expliqu? Laura Parsons, experte hypoth?caire, BMO Banque de Montr?al. ? Il est ?galement recommand? de choisir une hypoth?que assortie d'une p?riode d'amortissement raccourcie, ce qui aidera les propri?taires ? se lib?rer de leur dette plus rapidement. ?

Mme Parsons a ajout? que ceux qui sont pr?ts ? se lancer ? la recherche d'une propri?t? peuvent prendre de l'avance sur leur planification en obtenant d?s maintenant un pr?t hypoth?caire pr?approuv?, avant d'arr?ter leur choix sur la maison de leurs r?ves.

? propos de BMO Groupe financier

Fond? en 1817 sous le nom de Banque de Montr?al, BMO Groupe financier est une soci?t? nord-am?ricaine de services financiers hautement diversifi?s. Fort d'un actif de 555 milliards de dollars au 30 avril 2013 et d'un effectif de plus de 46 000 employ?s, BMO Groupe financier offre une vaste gamme de produits et de solutions dans les domaines des services bancaires de d?tail, de gestion de patrimoine et de banque d'affaires et de services aux soci?t?s.

Source: http://www.marketwire.com/mw/release.do?id=1811197&sourceType=3

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